증여세 안내면? 세무조사 들어올까(+절세 방법)

증여세는 타인에게 자산을 무상으로 증여했을 때 발생하는 세금입니다. 이를 가볍게 여기고 신고를 하지 않게 되면 여러가지 문제가 발생할 수있어 유의하여 제 때 증여세를 신고해야 합니다. 

 

하지만, 아무리 가족끼리라도 증여세에 대한 개념이 없었거나 소액이라고 생각해 증여세를 신고하지 않았을 때 어떻게 될까요?

증여세 신고안하면..

 

증여세 뜻 

증여세는 개인이 타인에게 자산을 무상으로 이전할 때 부과되는 세금으로, 자녀와 부모 등의 긴밀한 사이이더라도 반드시 신고해야하는 세금입니다. 

 

물론, 자산의 가치에 따라서 다르게 책정이 되며, 일정 금액 이하는 면제 한도로 면세 혜택을 받을 수 있습니다. 

하지만, 면제 한도를 꼭 확인하여 초과되는 금액의 경우 반드시 신고해야하며, 미신고시 큰 문제가 발생할 수 있습니다.

 

그러니까, 증여할 자산의 금액이 면제 한도안에 들어갈지 알고나면 증여시 절세하는데 도움이 되겠죠?

 

 

증여세율

먼저 증여세율을 확인하여 증여금액에 따른 세율을 파악해두는 것이 좋습니다. 

금액	증여세율
1억원 이하	10%
5억원 이하	20%
10억원 이하	30%
30억원 이하	40%
30억원 초과	50%

증여세 신고 면제 한도

증여세 신고시 면제 한도가 있어 신고를 하더라도 부과되는 세금이 없고, 금액이 초과되더라도 공제 금액을 확인하여 절세할 수 있습니다.  

배우자	6억
자녀(미성년자)	2천만
자녀(성인)	5천만
손자녀	5천만
그외 친족	1천만

 

증여세 안내면 어떻게 될까?

증여세 신고를 하지않으면, 국세청에서 세무조사를 받을 수 있고 가산세가 발생합니다. 

• 증여세 신고하지 않은 경우 : 20% 가산세 
• 증여세 과소 신고한 경우 : 10% 가산세
• 고의로 신고하지 않은 정황이 확인될 경우 : 부정 무신고, 부정 과소신고로 40% 가산세
• 증여세 신고 후 미납한 경우 : 납부지연 가산세만 지불하면 됨 (연 8%)

 

📌증여세 납부세액이 없어도 증여세 신고를 하지 않더라도 불이익은 없지만,
다만 용돈 등의 명목으로 증여받아 예금에 가입하거나 주식, 부동산 등의 매입자금으로 사용하게 되면 증여세를 내야 합니다.

 

또한, 부모가 자녀에게 금전을 증여해 자녀에게 투자수익을 얻게 할 목적으로 계속적으로 자녀명의의 증권계좌를 통해 주식 투자를 하여 수익을 얻은 경우 자녀가 얻은 투자수익은 부모에 기여에 의해 자녀가 무상으로 이익을 얻은 것으로 보고 추가로 증여세 과세대상이 될 수 있습니다.

 

 

 세무조사는 국세청이 세금 신고의 정확성을 위해 진행하는 절차이며, 여러가지 자료를 요구 받을 수 있는데요, 이러한 과정을 통해 증여세 신고를 하지 않은 사실이 드러나면 추징금이 부과되어 큰 불이익을 겪으실 수 있습니다.

 

증여세 절세 방법✅

증여세를 절세하기 위한 방법은 10년마다 공제 금액이 리셋되는 것을 활용하면 좋습니다.

아이가 태어날 때부터 10년에 한번씩 2천만원을 증여하여 총 9천만원을 성인이 될때까지 증여세 없이 증여할 수가 있습니다. 

📌만약 성인이 된 시점에서 같은 금액인 9천만원을 한번에 증여할 경우 공제금액을 제외하고 남은, 4천만원에 대한 10%인 400만원을 증여세로 내야합니다. 

 

 

 

그럼 간단하게 핸드폰으로 증여세 신고하는 방법을 알아볼까요?

손택스를 이용하면 정말 간편하게 증여세 신고가 가능합니다. 

 🔻손택스로 5분만에 증여세 신고하는 방법🔻

 

손택스 현금 증여세 신고방법 자녀 부모 면제 한도

 

증여세 개정안 

2024년 세법개정안이 발표되면서 증여,상속세 개정안도 공제 금액이 대폭 확대될 전망입니다. 

또한 증여세율도 2억원이하 10%로 확대되며, 최고세율이 50%에서 40%로 하향조정될 것으로 예상됩니다.

 

금액	현행 증여세율	개정 증여세율
1억원 이하	10%	2억 이하 10%
5억원 이하	20%	동일
10억원 이하	30%	동일
30억원 이하	40%	10억 초과 40%
30억원 초과	50%

 

물론, 최종 국회 통과가 이루어져야 확실한 내용으로 증여 또는 상속을 생각하고 계시다면, 눈여겨 보는것이 좋겠습니다.

 

지금까지 증여세 안내면 어떻게 되는지에 대해 알아보았습니다. 증여세를 납부하지 않으면 여러 가지 불이익이 따릅니다. 세무조사와 가산세 부과는 물론, 나중에 세금 문제로 인해 큰 어려움을 겪을 수 있으니 증여를 계획하고 있다면, 반드시 증여할 금액에 따른 증여세율과 면제 금액에 대해 꼼꼼히 확인하고 제때 신고하는 것이 반드시 필요합니다. 세금 문제는 미리 예방하는 것이 최선의 방법이니 꼭 신중하게 접근하시길 바랍니다.